[ 季建全 ]——(2008-1-22) / 已閱17517次
空白票據(jù)制度研究
季建全
摘 要：空白票據(jù)是隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和信用制度的發(fā)達(dá)而產(chǎn)生的，在經(jīng)濟(jì)生活中大量存在。而我國關(guān)于空白票據(jù)的法律規(guī)定過于簡單，又與國際慣例相脫離，有必要進(jìn)一步的完善。本文從空白票據(jù)的概念、構(gòu)成要件、效力以及我國票據(jù)立法的存在的問題和完善建議這五個方面進(jìn)行了一些探討。
關(guān)鍵詞：空白票據(jù) 構(gòu)成要件 效力 問題
在票據(jù)產(chǎn)生之初,各國票據(jù)法都不承認(rèn)空白票據(jù)。因為承認(rèn)空白票據(jù),是與票據(jù)記載的嚴(yán)格性以及票據(jù)的文義性、要式性相違背的。但隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，為了適應(yīng)紛繁復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)生活的需要，在實踐中，出票人常將其簽發(fā)的欠缺部分必要記載事項的空白票據(jù)交付并授權(quán)收票人補(bǔ)記；其次從票據(jù)法的性質(zhì)來講屬于商法的范疇，意思自治仍是其基本原則之一，如果出票人自愿將票據(jù)上的一些事項授權(quán)他人行使也不應(yīng)加以太多的干涉。因此，各國的票據(jù)立法及其司法實踐，為確保交易安全，促進(jìn)票據(jù)流通，保障善意持票人的合法權(quán)益，促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)和金融事業(yè)的發(fā)展，逐漸認(rèn)可了欠缺票據(jù)上絕對應(yīng)記載事項的票據(jù)的效力，即承認(rèn)或明確規(guī)定了空白票據(jù)制度。
一、空白票據(jù)的概念
空白票據(jù)，又稱空白授權(quán)票據(jù)，英美法稱之為未完成票據(jù)，日本法稱之為“白地手形”，指出票人在簽發(fā)票據(jù)時有意識的對票據(jù)的法定必要記載事項不記載完全，而是授權(quán)持票人在出票后作補(bǔ)充記載，依照票據(jù)的記載事項發(fā)生法律效力的票據(jù)。[1]空白票據(jù)包括預(yù)留收款人的空白票據(jù)、預(yù)留出票日的空白票據(jù)、預(yù)留票據(jù)到期日的空白票據(jù)、預(yù)留票據(jù)金額的空白票據(jù)等。
二、空白票據(jù)的構(gòu)成要件
參照各國的票據(jù)立法規(guī)定，空白票據(jù)要發(fā)生法律效力，一般需要具備以下構(gòu)成要件:
（一）欠缺絕對應(yīng)記載事項
沒有欠缺絕對應(yīng)記載事項的票據(jù)是完全票據(jù)，不存在空白票據(jù)問題�？瞻灼睋�(jù)之所以稱為空白票據(jù),其原因為出票人出票時絕對應(yīng)記載的事項未記載完全。要構(gòu)成空白票據(jù)，就必須有絕對應(yīng)記載事項的欠缺，相對必要記載事項欠缺不會影響票據(jù)的效力，即使沒有進(jìn)行記載或記載不完全，持票人仍可以行使票據(jù)權(quán)利，未記載的事項可以依照法律的規(guī)定來確定。常見的空白票據(jù)欠缺事項包括欠缺金額、簽發(fā)日期或到期日、收款人名稱、被背書人名稱及被保證人名稱等。
（二）具有票據(jù)行為人的簽章
依據(jù)票據(jù)法基本原理，只有在票據(jù)上簽章的行為人才承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任�？瞻灼睋�(jù)實際上是持票人在取得票據(jù)后補(bǔ)填票據(jù)絕對應(yīng)記載事項后,原已在票據(jù)上簽章的人依填充的事項確定票據(jù)義務(wù)的一類票據(jù)。票據(jù)如果沒有行為人的簽章則不能確定權(quán)利義務(wù)主體，不能發(fā)生法律上的效力。[2]所以，空白票據(jù)的簽發(fā)可以欠缺票據(jù)法上其它法定必要記載事項，但不能沒有出票人的簽章�？瞻灼睋�(jù)所指的簽章一般是指票據(jù)出票人的簽章, 但亦不排除承兌人、背書人以及保證人的簽章。
（三）空白票據(jù)行為人必須授予他人空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)
所謂補(bǔ)充權(quán)，是指補(bǔ)充票據(jù)上欠缺的事項使之成為完全票據(jù)的權(quán)利。票據(jù)作為文義證券，要求出票人就票據(jù)權(quán)利義務(wù)內(nèi)容形成較為完整的意思并經(jīng)票據(jù)記載內(nèi)容體現(xiàn)出來，如果出票人沒有形成完整的意思，就不能產(chǎn)生票據(jù)的相應(yīng)的效力。空白票據(jù)的補(bǔ)充記載權(quán)本應(yīng)屬于票據(jù)行為人，但為便于票據(jù)流通和票據(jù)權(quán)利的行使，票據(jù)行為人可以將該補(bǔ)充記載權(quán)事先授予后手持票人，只有出票人已形成意思并將其意思表示授權(quán)他人在票據(jù)上行使時，法律才尊重出票人的意思而承認(rèn)其效力。如果出票人并未授權(quán)而是由于自身的過錯使票據(jù)的絕對應(yīng)記載事項欠缺,則構(gòu)成不完全票據(jù)，而非空白票據(jù)。[3]
（四）空白票據(jù)行為人必須將空白票據(jù)交付于持票人
和普通票據(jù)一樣，空白票據(jù)是一種完全的有價證券，行使票據(jù)權(quán)利以持有票據(jù)為前提，所以，空白票據(jù)做成后必須經(jīng)過交付，交付是一個必備要件，沒有經(jīng)過交付，不會產(chǎn)生票據(jù)效力。[4]
三、空白票據(jù)的法律效力
如何確定空白票據(jù)的效力問題,是空白票據(jù)制度中的一個重要問題。各國票據(jù)法及國際票據(jù)公約普遍重視關(guān)于空白票據(jù)的效力問題�？瞻灼睋�(jù)的效力一般表現(xiàn)以下幾個方面：
（一）依授權(quán)補(bǔ)記完全后的效力
空白票據(jù)的補(bǔ)充權(quán)依授權(quán)行使后,空白票據(jù)便成為完全票據(jù)，補(bǔ)充后的完全票據(jù)具有與自始完全票據(jù)同樣的法律效力。票據(jù)義務(wù)人不得以原來沒有記載完全為由對抗持票人,也不得以補(bǔ)充的事項不符合原訂合同而對抗持票人。除非持票人是與付款人存在直接基礎(chǔ)關(guān)系的當(dāng)事人或者是明知存在非法事由而取得票據(jù)的當(dāng)事人付款人才可以行使抗辯權(quán)而拒絕支付票據(jù)款項。
（二）補(bǔ)記完全前的法律效力
未補(bǔ)充完全的空白票據(jù)一般情況下為無效票據(jù)�？瞻灼睋�(jù)補(bǔ)充權(quán)未行使之前，因欠缺絕對應(yīng)記載事項,票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系還處于不確定的狀態(tài),票據(jù)義務(wù)人無法判斷自己應(yīng)履行的義務(wù)內(nèi)容，因而無法履行自己的義務(wù)。持票人因此就不得行使未補(bǔ)充的空白票據(jù)上的有關(guān)權(quán)利。但是對出票人而言，空白票據(jù)一經(jīng)交付給持票人,便不得要求返還票據(jù),也不能擅自撤回補(bǔ)充權(quán)或變更空白票據(jù)的相關(guān)內(nèi)容。[5]
（三）空白票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的效力
空白票據(jù)盡管存在若干必要記載事項欠缺，但該欠缺是基于出票人有意留下，并且受票人還被賦予補(bǔ)充權(quán)，因此法律承認(rèn)空白票據(jù)的出票行為有效，只是該票據(jù)附了特別條件，只有持票人將全部空白事項填滿后，才產(chǎn)生完全票據(jù)的效果。既然空白票據(jù)出票行為有效，當(dāng)然可基于同樣的理由認(rèn)定圍繞著空白票據(jù)開展的其余票據(jù)行為包括背書、承兌等同樣有效。[6]而且，空白票據(jù)經(jīng)受權(quán)人補(bǔ)齊后，持票人即可行使票據(jù)權(quán)利，至于票據(jù)轉(zhuǎn)讓發(fā)生在補(bǔ)齊前還是補(bǔ)齊后，原則上對此沒有影響。空白票據(jù)尚未補(bǔ)齊前轉(zhuǎn)讓，其空白填充權(quán)同時讓與受讓人，因而空白票據(jù)持有人，即填充權(quán)人的前手就空白票據(jù)轉(zhuǎn)讓同時發(fā)生兩項效力：空白票據(jù)轉(zhuǎn)讓和空白票據(jù)填充權(quán)轉(zhuǎn)讓，其中前者是后者的載體，這種空白票據(jù)權(quán)利并不是立即可以收益的現(xiàn)實的權(quán)利，而是表現(xiàn)為一種潛在的未來的票據(jù)權(quán)利�？瞻灼睋�(jù)經(jīng)補(bǔ)充權(quán)人填充完全后，補(bǔ)充權(quán)人的后手持票人無法獲得填充權(quán)了，因為他繼受的是補(bǔ)齊后的票據(jù)本身，隱藏在該票據(jù)背后的權(quán)利是一種現(xiàn)實的票據(jù)權(quán)利，持票人可以直接依該票據(jù)向債務(wù)人提示付款。從票據(jù)實踐來看，如果承認(rèn)空白票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓效力，可以避免合法持票人因舉證困難難以維護(hù)自己的正當(dāng)權(quán)益，有利于平衡票據(jù)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。
（四）補(bǔ)充權(quán)濫用后的效力
濫用補(bǔ)充權(quán)是指補(bǔ)充權(quán)人未嚴(yán)格依據(jù)空白票據(jù)出票人授權(quán)進(jìn)行補(bǔ)記填寫空白票據(jù)的行為。空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)濫用時，其效力主要有三項：第一，不得對抗善意持票人。對取得票據(jù)時無惡意也無重大過失的善意持票人，出票人不能以補(bǔ)充權(quán)濫用為由進(jìn)行抗辯；第二，可以對抗以惡意或重大過失取得票據(jù)的持票人。持票人取得票據(jù)時知悉補(bǔ)充權(quán)濫用的事實，或應(yīng)當(dāng)知悉但因重大過失未能查知從而取得票據(jù)的，出票人可以濫用補(bǔ)充權(quán)并附加惡意或重大過失為由對其抗辯；第三，可以對抗濫用補(bǔ)充權(quán)人。補(bǔ)充權(quán)人濫用補(bǔ)充權(quán)之后，又成為該空白票據(jù)持票人的，出票人可以濫用補(bǔ)充權(quán)為由對其抗辯。補(bǔ)充權(quán)人濫用補(bǔ)充權(quán)之后將空白票據(jù)交付他人的，授權(quán)人可基于授權(quán)而對其追究民事責(zé)任。[7]
四、我國目前對空白票據(jù)的法律規(guī)定及存在問題
《票據(jù)法》第86第、第87條第1款規(guī)定“支票的金額可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記未補(bǔ)記前的支票不得使用”；“支票上未記載收款人名稱的經(jīng)出票人授權(quán)，可以補(bǔ)齊”。最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第45條規(guī)定“空白授權(quán)票據(jù)的持票人行使票據(jù)權(quán)利時未對必須記載事項補(bǔ)充完全因付款人或者代理付款人拒絕接受該票據(jù)而提起訴訟的人民法院不予支持”。從上述規(guī)定可以看出我國的空白票據(jù)規(guī)則存在以下問題:
第一,僅支票制度上存在空白票據(jù),不允許存在空白匯票和空白本票。實踐中，匯票和本票作為大宗貨物買賣的支付手段，其重要性遠(yuǎn)遠(yuǎn)勝過于支票。將匯票和本票排除在空白票據(jù)之外只是短期做法，承認(rèn)空白匯票和空白本票是實際需要也是歷史發(fā)展的趨勢。
第二,在諸種票據(jù)行為中,空白票據(jù)僅存在于基礎(chǔ)票據(jù)行為即出票行為階段,在附屬票據(jù)行為階段,不允許存在空白票據(jù),即是說,在我國票據(jù)法上,不存在空白背書、空白保證、空白承兌等行為。
第三,可空白的事項僅限于兩項:支票金額和支票收款人名稱。在實踐中，預(yù)留出票日和預(yù)留到期日在商事交易中被廣泛采用，因為將出票日和到期日空白，授權(quán)持票人于適當(dāng)時機(jī)補(bǔ)全，使得票據(jù)的流通性大大增強(qiáng)了。為此世界各國的票據(jù)法都沒有做限制，如英國的《票據(jù)法》規(guī)定“匯票不以無出票日而無效�！�
第四，空白票據(jù)持票人濫用補(bǔ)充權(quán)時，有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)如何負(fù)擔(dān)票據(jù)責(zé)任，以及如何保護(hù)善意第三人的利益，我國票據(jù)法均無規(guī)定。
五、完善我國空自票據(jù)制度的幾點建議
票據(jù)法是一門具有高度國際統(tǒng)一性和極強(qiáng)的技術(shù)性的法律，為了使我國的票據(jù)法向國際接軌，在轉(zhuǎn)變立法理念的同時，我國應(yīng)從以下幾個方面健全和完善我國的空白票據(jù)制度：
(一)擴(kuò)大空白票據(jù)的種類和使用范圍，明確空白票據(jù)的效力
我們在立法中可以規(guī)定，“對于出票人簽發(fā)的空白票據(jù)，須在補(bǔ)記完全后，才能生效；未經(jīng)補(bǔ)記完全，持票人不得行使票據(jù)權(quán)利。”[8]這樣規(guī)定，第一，擴(kuò)大了空白票據(jù)的種類。空白票據(jù)既包括空白支票也包括空白匯票和空白本票，第二，擴(kuò)充了空白票據(jù)的適用范圍。出票人除必須在票據(jù)上簽章外，其他各項絕對必要記載事項，則不作明文要求，出票人可以預(yù)留空白。第三，明確空白票據(jù)的效力。票據(jù)未記載完全之前，持票人不得為承兌或付款提示，在承兌或付款遭到拒絕后，也不得行使票據(jù)追索權(quán)。另外，這樣規(guī)定，并沒有限制持票人或其他人基于空白票據(jù)為一些票據(jù)行為，從而在立法上承認(rèn)了空白背書、空白保證、空白承兌等附屬票據(jù)行為，擴(kuò)大了空白票據(jù)的使用范圍，也為立法上對善意持票人的利益保護(hù)問題作出規(guī)定，打下了鋪墊。
（二)明確規(guī)定濫用補(bǔ)記權(quán)的票據(jù)貴任，重視對善意持票人利益的保護(hù)
我國目前的票據(jù)法對此沒有任何規(guī)定，但國外的票據(jù)法無論是大陸法系還是英美法系對此均作了規(guī)定。如《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法》規(guī)定：“簽發(fā)記載不完全的匯票，如不按原定合約補(bǔ)全者，不得因未遵守該合約以對抗持票人，但持票人以惡意或嚴(yán)重過失取得匯票者除外�！蔽覀冊诹⒎ㄖ锌梢砸�(guī)定：持票人應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)補(bǔ)記空白票據(jù)，否則授權(quán)人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。但授權(quán)人不得以補(bǔ)記內(nèi)容不符合授權(quán)為由對抗善意第三人。授權(quán)人既包括出票人又包括背書人、承兌人、保證人等。[9]持票人對濫用補(bǔ)記權(quán)的行為自負(fù)責(zé)任，同時適用對人抗辯切斷，把抗辯限制在直接當(dāng)事人之間，不得對抗善意第三人。既發(fā)揮了空白票據(jù)的作用，又將其負(fù)面效應(yīng)限制在一定范圍之內(nèi)。
（三）明確規(guī)定票據(jù)喪失后的法律救濟(jì)手段。
空白票據(jù)屬于有效票據(jù)，其喪失后，票據(jù)上的簽名人仍須付票據(jù)貴任，如果喪失的空白票據(jù)被他人補(bǔ)記完成或者被善意持票人取得而要求付款，失票人的權(quán)益就得不到有效的保護(hù)。所以，我國有關(guān)法律應(yīng)規(guī)定空白票據(jù)和普通的完全票據(jù)一樣，失票人可以通過掛失止付、公示催告和普通訴訟這三種救濟(jì)手段來保護(hù)自己的合法權(quán)益。不過空白票據(jù)畢竟和普通的完全票據(jù)不同，其喪失后的救濟(jì)問題和普通票據(jù)喪失后的救濟(jì)問題又有所不同，需要作進(jìn)一步的明確，以保護(hù)失票人的合法權(quán)益。
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