中國(guó)人民銀行

中國(guó)人民銀行令〔2024〕第6號(hào)


　　《中國(guó)人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)適用規(guī)定》已經(jīng)2024年9月3日中國(guó)人民銀行第8次行務(wù)會(huì)議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2025年1月1日起施行。

　　行　長(zhǎng) 潘功勝

　　2024年11月25日

　　中國(guó)人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)適用規(guī)定

　　第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的行政處罰行為，保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律，制定本規(guī)定。

　　第二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)監(jiān)管的法人、非法人組織和自然人（以下統(tǒng)稱當(dāng)事人）違反相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的行為（以下統(tǒng)稱違法行為）實(shí)施行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定明確的行政處罰裁量基準(zhǔn)。

　　第三條 本規(guī)定所稱行政處罰裁量基準(zhǔn)，是指按照當(dāng)事人違法行為涉及的不同事實(shí)和情節(jié)，對(duì)法律、行政法規(guī)、規(guī)章中的原則性規(guī)定或者具有一定彈性的執(zhí)法權(quán)限、裁量幅度等內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化量化，形成的具體執(zhí)法尺度和標(biāo)準(zhǔn)。

　　第四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)適用行政處罰裁量基準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)遵循公平公正、過罰相當(dāng)、寬嚴(yán)相濟(jì)、程序正當(dāng)、處罰與教育相結(jié)合的原則，保障行政處罰的種類、幅度與違法行為事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)及社會(huì)危害程度相匹配。

　　第二章 裁量階次

　　第五條 行政處罰裁量基準(zhǔn)劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰等裁量階次。

　　不予處罰是指依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)特定法定事由，對(duì)本應(yīng)給予行政處罰的當(dāng)事人不再給予行政處罰。

　　減輕處罰是指以少于法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類或者低于處罰幅度的最低限，對(duì)當(dāng)事人實(shí)施行政處罰。

　　從輕處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內(nèi)，選擇較輕、較少的種類或者較低的幅度，對(duì)當(dāng)事人實(shí)施行政處罰。

　　一般處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內(nèi)，選擇適中的種類或者幅度，對(duì)當(dāng)事人實(shí)施行政處罰。

　　從重處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內(nèi)，選擇較重、較多的種類或者較高的幅度，對(duì)當(dāng)事人實(shí)施行政處罰。

　　第六條 法定罰款金額為一定幅度的，原則上在相應(yīng)的幅度范圍內(nèi)，按照以下標(biāo)準(zhǔn)劃分從輕處罰、一般處罰、從重處罰：

　　（一）法定罰款幅度為20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為20萬(wàn)元至30萬(wàn)元（不含本數(shù)）、30萬(wàn)元至40萬(wàn)元（不含本數(shù)）、40萬(wàn)元至50萬(wàn)元；

　�。ǘ�）法定罰款幅度為50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為50萬(wàn)元至100萬(wàn)元（不含本數(shù)）、100萬(wàn)元至150萬(wàn)元（不含本數(shù)）、150萬(wàn)元至200萬(wàn)元；

　　（三）法定罰款幅度為200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為200萬(wàn)元至300萬(wàn)元（不含本數(shù)）、300萬(wàn)元至400萬(wàn)元（不含本數(shù)）、400萬(wàn)元至500萬(wàn)元；

　�。ㄋ模┓ǘ�罰款幅度為違法所得、營(yíng)業(yè)收入等的1倍至5倍的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為違法所得的1倍至2倍（不含本數(shù)）、2倍至3.5倍（不含本數(shù)）、3.5倍至5倍。

　　法定罰款幅度為其他金額或者倍數(shù)的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度原則上分別為法定最低金額（倍數(shù)）至法定最高金額（倍數(shù)）的40%（不含本數(shù)）、法定最高金額（倍數(shù)）的40%至70%（不含本數(shù)）、法定最高金額（倍數(shù)）的70%至法定最高金額（倍數(shù)）。法定罰款幅度未規(guī)定最低金額（倍數(shù)）的，最低金額（倍數(shù)）為0。

　　第七條 法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰為特定種類或者特定數(shù)值的，原則上僅適用不予處罰、減輕處罰、一般處罰。

　　依法單獨(dú)適用警告、通報(bào)批評(píng)，或者適用沒收違法所得的，原則上僅適用不予處罰、一般處罰。

　　第八條 當(dāng)事人有下列情形之一的，依法不予處罰：

　　（一）違法行為輕微并及時(shí)改正，沒有造成危害后果的；

　�。ǘ�）當(dāng)事人有證據(jù)足以證明沒有主觀過錯(cuò)的，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定；

　　（三）符合《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第三十條、第三十一條規(guī)定的不予處罰情形的；

　　（四）符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他不予處罰情形的。

　　當(dāng)事人初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以不予處罰。

　　依法不予處罰的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行教育。

　　第九條 當(dāng)事人有下列情形之一的，依法減輕處罰：

　�。ㄒ唬┰谥袊�(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)開展執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查前主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果，且違法行為輕微的；

　�。ǘ�）受他人脅迫實(shí)施違法行為的；

　�。ㄈ�）在中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)開展執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查前主動(dòng)供述執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查實(shí)施單位尚未掌握的違法行為的，情節(jié)嚴(yán)重的除外；

　　（四）配合中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)查處違法行為有重大立功表現(xiàn)的；

　　（五）在違法行為輕微的共同違法行為中起次要或者輔助作用的；

　�。�六）通過賠禮道歉、退賠損失等方式取得違法行為受害人諒解的；

　�。ㄆ撸┻`法行為顯著輕微，且危害后果較小的；

　　（八）符合《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第三十條、第三十一條規(guī)定的減輕處罰情形的；

　�。ň牛┓�律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他減輕處罰情形的。

　　第十條 當(dāng)事人有下列情形之一的，依法從輕處罰：

　�。ㄒ唬┰谥袊�(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查結(jié)束前主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的；

　　（二）受他人誘騙實(shí)施違法行為的；

　�。ㄈ�）在中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查結(jié)束前主動(dòng)供述執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查實(shí)施單位尚未掌握的違法行為的；

　　（四）配合中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；

　　（五）在共同違法行為中起次要或者輔助作用的；

　　（六）違法行為較輕，且危害后果不大的；

　�。ㄆ撸┓�合《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第三十條、第三十一條規(guī)定的從輕處罰情形的；

　�。ò耍┓�律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他從輕處罰情形的。

　　第十一條 當(dāng)事人有下列情形之一的，依法從重處罰：

　�。ㄒ唬┻`法行為造成嚴(yán)重后果或者社會(huì)影響惡劣的；

　�。ǘ�）違法行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、發(fā)生次數(shù)多，違法交易規(guī)模大，違法業(yè)務(wù)占比大，受害人數(shù)量大，或者具有其他惡劣情節(jié)的；

　�。ㄈ�）不配合中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)法活動(dòng)，或者隱匿、銷毀違法行為證據(jù)的；

　�。ㄋ模┦艿街袊�(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)行政處罰后五年內(nèi)，再次實(shí)施相同違法行為的；

　　（五）對(duì)舉報(bào)人、證人、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的工作人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的；

　�。�六）符合《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第四十九條規(guī)定的從重處罰情形的；

　�。ㄆ撸┢渌�性質(zhì)惡劣或者造成嚴(yán)重影響的。

　　第十二條 當(dāng)事人不存在前述不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰情形的，原則上依法給予一般處罰，法律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的除外。

　　第十三條 法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定違法行為情節(jié)嚴(yán)重才給予行政處罰，或者對(duì)情節(jié)嚴(yán)重情形另行設(shè)定罰款幅度的，裁量階次劃分為情節(jié)嚴(yán)重一檔、情節(jié)嚴(yán)重二檔、情節(jié)嚴(yán)重三檔，每個(gè)裁量階次對(duì)應(yīng)的裁量幅度、具體情形等參照前述從輕處罰、一般處罰和從重處罰規(guī)定執(zhí)行。

　　第三章 裁量適用

　　第十四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)適用行政處罰裁量基準(zhǔn)，判斷違法行為情節(jié)、危害后果嚴(yán)重程度等，應(yīng)當(dāng)綜合考慮以下因素：

　　（一）違法行為的具體方法或者手段，以及當(dāng)事人實(shí)施違法行為的主觀過錯(cuò)程度；

　�。ǘ�）違法行為的持續(xù)時(shí)間、發(fā)生次數(shù)，違法交易規(guī)模，違法業(yè)務(wù)占比，以及違法行為造成的社會(huì)影響、危害后果；

　�。ㄈ�）違法行為的危害對(duì)象及其數(shù)量；

　　（四）當(dāng)事人獲取的違法所得；

　�。ㄎ澹┊�(dāng)事人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)情況；

　�。�六）當(dāng)事人改正違法行為的主觀態(tài)度、所采取的整改措施及效果；

　　（七）法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他因素。

　　第十五條 當(dāng)事人存在下列情況的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)不再立案實(shí)施行政處罰：

　�。ㄒ唬┻`法事實(shí)不能成立，或者違法行為沒有法定的行政處罰依據(jù)的；

　　（二）違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延長(zhǎng)至五年，法律另有規(guī)定的除外；

　�。ㄈ�）法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定違法行為情節(jié)嚴(yán)重才給予行政處罰，當(dāng)事人的違法行為情節(jié)不嚴(yán)重的；

　�。ㄋ模┓�律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定違法行為逾期不改正才給予行政處罰，當(dāng)事人及時(shí)改正的。

　　第十六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在立案實(shí)施行政處罰時(shí)，針對(duì)當(dāng)事人每一個(gè)獨(dú)立違法行為，依據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章等的具體規(guī)定，在綜合考慮本規(guī)定第十四條規(guī)定的因素的基礎(chǔ)上，對(duì)照行政處罰裁量基準(zhǔn)，依法確定對(duì)每一個(gè)違法行為給予的行政處罰，而后合并計(jì)算對(duì)當(dāng)事人的整體行政處罰。

　　獨(dú)立違法行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，由中國(guó)人民銀行根據(jù)違法行為的具體情況、嚴(yán)重程度、社會(huì)危害性以及當(dāng)事人的主觀過錯(cuò)等另行確定。

　　第十七條 當(dāng)事人的同一個(gè)違法行為同時(shí)具有兩個(gè)或者兩個(gè)以上從輕處罰情形，且不具有從重處罰情形的，可以減輕處罰。

　　第十八條 對(duì)當(dāng)事人的同一違法行為，不得給予兩次以上罰款的行政處罰。

　　當(dāng)事人同一個(gè)違法行為違反多個(gè)法律規(guī)范應(yīng)當(dāng)給予罰款處罰的，按照罰款數(shù)額較高的規(guī)定處罰。

　　第十九條 當(dāng)事人違法行為有違法所得的，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)等的規(guī)定予以沒收。

　　違法所得是指實(shí)施違法行為所取得的款項(xiàng)，原則上該款項(xiàng)的獲得應(yīng)當(dāng)與當(dāng)事人實(shí)施相關(guān)違法行為具有直接因果關(guān)系。計(jì)算違法所得時(shí)，以下款項(xiàng)可以予以扣除：

　�。ㄒ唬┰谛姓�處罰決定作出前已經(jīng)依法退賠的；

　　（二）當(dāng)事人有證據(jù)證明已經(jīng)繳納的稅款、已經(jīng)支付的行政事業(yè)性收費(fèi)和政府性基金等；

　�。ㄈ�）當(dāng)事人有證據(jù)證明相關(guān)款項(xiàng)是按照相關(guān)規(guī)定為其他主體代收的；

　�。ㄋ模┓�律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他款項(xiàng)。

　　第二十條 法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定對(duì)法人、非法人組織給予行政處罰的同時(shí)，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員給予行政處罰的，原則上應(yīng)當(dāng)參照對(duì)法人、非法人組織違法行為給予行政處罰的裁量階次，確定應(yīng)當(dāng)對(duì)該違法行為承擔(dān)責(zé)任的責(zé)任人員的行政處罰裁量階次。

　　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合考慮相關(guān)責(zé)任人員的崗位職責(zé)、任職時(shí)間、履職行為與違法行為的關(guān)聯(lián)性、主觀過錯(cuò)程度、主次責(zé)任，以及是否對(duì)違法行為采取整改措施等因素，在行政處罰裁量階次內(nèi)，確定適當(dāng)?shù)男姓�處罰。

　　相關(guān)責(zé)任人員確有應(yīng)當(dāng)不予處罰、減輕處罰或者從輕處罰情形的，依法不予處罰、減輕處罰或者從輕處罰。

　　第二十一條 當(dāng)事人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小，對(duì)行政處罰的承受能力較低的，可以結(jié)合違法行為的嚴(yán)重程度、社會(huì)危害性以及當(dāng)事人的主觀過錯(cuò)程度等因素減輕處罰、從輕處罰。

　　中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)擬適用前款規(guī)定減輕處罰的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

　　第二十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)本規(guī)定確定擬給予的行政處罰后，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》等規(guī)定的具體程序，依法作出行政處罰決定。

　　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)或者實(shí)施行政處罰前，應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人改正或者限期改正違法行為。

　　除法律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定外，不得僅以當(dāng)事人完成整改，或者對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部追責(zé)、問責(zé)等作為不予處罰的理由。

　　第四章 附 則

　　第二十三條 適用本規(guī)定可能出現(xiàn)明顯不當(dāng)、顯失公平，或者行政處罰裁量基準(zhǔn)適用的客觀情況發(fā)生變化的，經(jīng)中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)批準(zhǔn)或者中國(guó)人民銀行行政處罰委員會(huì)集體審議通過，可以依法調(diào)整適用。批準(zhǔn)材料或者集體審議記錄應(yīng)當(dāng)作為行政處罰案卷的一部分歸檔保存。

　　中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)因前述情況擬調(diào)整適用本規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

　　第二十四條 中國(guó)人民銀行結(jié)合工作實(shí)際，通過適當(dāng)形式指導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)規(guī)范適用行政處罰裁量基準(zhǔn)，并通過行政執(zhí)法情況檢查、行政執(zhí)法案卷評(píng)查等方式，加強(qiáng)對(duì)行政處罰裁量基準(zhǔn)執(zhí)行情況的監(jiān)督。

　　第二十五條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十六條 本規(guī)定自2025年1月1日起施行。